วันนี้ทาง ChulaGradeup ได้ไปอ่านบทความที่น่าสนใจเกี่ยวกับเรื่องการจัดสรรเงินเพื่อลงทุน ( Asset Allocation ) เพื่อจะมีประโยชน์กับผู้ที่กำลังสนใจลงทุนลองศึกษาดู เป็นอย่างไรนั้น ตามมาอ่านกันต่อได้เลย
แนวทางการจัดสรรเงินลงทุน (Asset Allocation) ประจำเดือนพฤษภาคม 2024 โดยแบ่งออกเป็น 2 รูปแบบ คือ
1.พอร์ทลงทุนพื้นฐาน (Core Portfolio) เน้นลงทุนสินทรัพย์หลากหลาย ไม่ปรับพอร์ทบ่อย ๆ สำหรับนักลงทุนชอบถือยาว ๆ
2.พอร์ทลงทุนเชิงกลยุทธ์ (Strategic Portfolio) เน้นลงทุนในสินทรัพย์ที่มีโอกาสเติบโตสูง สำหรับนักลงทุนที่ชอบติดตามการลงทุนสม่ำเสมอ
หากเลือกไม่ถูกก็อาจจะทำการผสมสัดส่วนทั้งแบบ Core และ แบบ Strategic ด้วยกันก็ได้
ตัวอย่างเช่น เลือกเป็น Core 40% และ Strategic 60% ขอเรียกว่า Mix Portfolio
ซึ่งจากข้อมูล YTD Core Portfolio จะได้ผลตอบแทน 1.68% ส่วน Strategic จะได้รับผลตอบแทน 5.02%
พอจัดแบบ Mix Portfolio จะได้รับผลตอบแทน 3.58%
ที่มาของข้อมูล Morningstar ณ 30 เมษายน 2567
โดยสามารถดูสัดส่วนและกองทุนได้ตามภาพประกอบ เพื่อเป็นข้อมูลประกอบสำหรับใครที่กำลังจะลงทุนผ่านกองทุนรวมนะครับ
หากต้องการสอบถามเพิ่มเติมสามารถ Inbox หรือ Comment ไปสอบถามได้ตามลิงค์ครับ : InvestDD
💸ซื้อง่าย ครบ จบ ผ่านแอป Fund Supermart Plus เลือกลงทุนได้ถึง 21 บลจ เช่น KBANK SCB BBL UOB TISCO ฯ
สอบถามเพิ่มเติมได้ หรือ เปิดบัญชีสามารถคลิกที่ลิงค์ได้เลยครับ : https://bit.ly/3HfPHB6
ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
สำหรับกองที่มีสิทธิประโชน์ทางภาษีผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม ก่อนการลงทุน
ทาง ChulaGradeup หวังเป็นอย่างยิ่งว่าบทความนี้จะเป็นประโยชน์กับผู้อ่านไม่มากก็น้อยนะ
ที่มา : InvestDD
